प्रतिकूल चयन आमतौर पर उन स्थितियों में उत्पन्न होता है जहाँ:
1
खरीदार और विक्रेता के पास समान जानकारी होती है।
2
एक पक्ष लेनदेन से पहले असममित जानकारी का लाभ उठाता है।
3
दोनों पक्षों के पास पूर्ण जानकारी होती है।
4
बाजार पूरी तरह से प्रतिस्पर्धी है।
5
अनुत्तरित प्रश्न