मान लीजिए कि उपभोक्ता के पास उपयोगिता फलन u(x)=10 √x है, जहाँ x उपभोक्ता की मौद्रिक आय है। मान लीजिए कि उपभोक्ता की आरंभिक बंदोबस्ती 50 रुपये है। मान लीजिए कि उसे किसी यादृच्छिक घटना के लिए 0.5 की संभावना के साथ 25 रुपये का नुकसान हो सकता है। मान लीजिए कि वह एक बीमा पॉलिसी के लिए p प्रीमियम का भुगतान करती है जो उसे नुकसान होने पर पूरी तरह से प्रतिपूर्ति करती है। नुकसान के विरुद्ध बीमा करने के लिए वह कितना प्रीमियम p देने को तैयार होगी?